Silvergate银行因欺瞒客户遭FTX破产波及，面临6300万美元罚金与联准会、SEC和解

去年 3 月已倒闭的加密友善银行 Silvergate Bank 母公司 Silvergate Capital 周一已同意支付 6300 万美元罚金，与联准会、加州金融保护与创新部（DFPI）和美国证券交易委员会 (SEC) 达成和解。

美国证券交易委员会 (SEC) 昨（1）日起诉已倒闭的加密友善银行 Silvergate Bank 的母公司 Silvergate Capital ，涉嫌误导投资者该银行具有效的银行保密法/反洗钱（BSA/AML) 合规计划，对包括 FTX 在内的加密货币客户进行监控。

Silvergate 的高管，包括前执行长 Alan Lane、前营运长 Kathleen Fraher 和前财务长 Antonio Martino 也在被告行列。联准会（Fed）和加州金融保护与创新部（DFPI）也同样对 Silvergate 银行提出指控。

SEC 在今天的声明中指控，Silvergate 的自动交易监控系统未能监控客户在该行交易网路 Silvergate Exchange Network（SEN）上超过 1 兆美元的交易。

Silvergate 最大的银行客户之一 FTX 倒闭后，他们并未向投资者坦白其合规计划的严重缺陷，而是加倍下注［加密业务］，误导投资者了解计划的健全性。

事实上，由于这些缺陷，Silvergate 未能检测到 FTX 及其相关实体之间近 90 亿美元的可疑转帐。 Silvergate 的股票最终暴跌，让投资者损失了数十亿美元的市值。

Silvergate 同意支付 6,300 万美元罚金和解

SEC 表示，Silvergate、Lane 和 Fraher 同意达成和解，他们既不承认也不否认 SEC 的指控，Silvergate 也与联准会和 DFPI 达成和解。

Silvergate 的罚款包括联准会 4,300 万美元罚款和加州监管机构 DEPI 的 2,000 万美元罚款，SEC 也对其处以 5,000 万美元的罚款，但预计罚款总额将维持在 6,300 万美元，因为 SEC 在声明中表示 Silvergate 向银行监管机构支付的任何罚款都可能抵消 SEC 的罚款。和解协议仍须经法院批准。

Lane 和 Fraher 两人也分别同意支付 100 万美元和 25 万美元的罚家换取和解。前财务长 Martino 则未同意和解、否认针对他的指控，将上法庭与 SEC 对抗。

SEC 指控称，Silvergate 和 Martino 在 FTX 倒闭后的流动性危机和银行挤兑期间，歪曲了该公司黯淡的财务状况，在财报和财报电话会议中谎称其截至 2022 年底资本仍充足。

Silvergate 和解了结美国监管机构的调查

Silvergate Bank 曾是美国极少数的加密友善银行之一，该行于 2017 年推出了即时支付系统 SEN，允许大多数加密货币公司和投资者在主要加密货币交易公司之间转移美元，成为许多加密公司的首选银行。

不过在 2022 年 11 月 FTX 暴雷后，导致 Silvergate 第四季出现高达 81 亿美元的挤兑潮，股价持续暴跌，该行在去年 3 月初传出被司法机构调查、爆发停运危机，并关闭 SEN 网路，后续自行宣布关闭银行业务、自愿清算资产，成为去年 3 月矽谷银行开启的银行倒闭潮中破产清算的银行之一。

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针对周一的和解，Silvergate 在最新声明中表示：

「今天宣布的和解协议将有助于放弃 Silvergate 的银行牌照，这是该银行持续有序关闭的一部分，并成功结束了 Fed、DFPI 和 SEC 的调查。」

该银行补充称，它在 2023 年做出了负责任的决定，在没有政府援助的情况下自愿清算，并且所有存款均已偿还给银行客户。