美国财政部报告揭示NFT潜在金融风险

美国财政部发布了首份针对非同质化代币 (NFT) 的金融风险评估报告，旨在让监管机构更深入地了解快速发展的市场面临的潜在风险和安全问题。

报告确定了几种潜在风险，包括恐怖分子通过 NFT 为行动提供资金的可能性、国家行为者使用 NFT 为核扩散提供资金、洗钱，以及投资者可能遭遇盗窃、欺诈或其他众所周知形式的欺诈的潜在风险。

报告反复重申，绝大多数非法活动都是通过法定融资和交易进行的，并非数字资产领域独有。

报告强调：「这项风险评估承认，按交易量和交易价值计算，大多数洗钱、恐怖主义融资和扩散融资都是以法定货币或以其他更传统的方式在数字资产生态系统之外进行的。」

美国财政部《非同质化代币非法融资风险评估》报告摘录。资料来源：美国财政部

此外，财政部发现，即使在投资者或市场滥用的情况下，数字资产欺诈也往往通过区块链和加密货币发明之前的古老计划进行，例如庞氏骗局或利用内幕信息获利。然而，报告解释说，欺诈也通过数字资产独有的机制发生，例如智能合约操纵。

尽管如此，财政部的评估指出，通过 NFT 进行滥用和非法活动的可能性很高，尽管评估也承认，将 NFT 用于恐怖主义融资、核扩散或贩毒的例子很少，如果有的话。

来源：美国财政部报告。

报告中提到的恶意活动最显著的例子可能是朝鲜政府及其相关黑客组织窃取数字资产，他们试图规避美国的制裁，为军费筹集资金。财政部再次指出，NFT 只占数字资产盗窃总额的一小部分，并解释说，其他金融机构也遭到了朝鲜的黑客攻击。

报告最后提出了几项建议，以减轻通过 NFT 可能造成的滥用，包括监管 NFT 市场、与业内人士合作防止欺诈、与外国合作伙伴合作防止非法地缘政治活动，以及教育消费者了解非同质化代币和数字资产的潜在风险。