热点事件变币圈收割机？警惕钱包风险！

近年来币圈借势违规营销现象屡禁不止。

近日，随着美国和中国香港稳定币立法推进，相关概念股仍在猛涨，而这背后，不少个人投机者也在蠢蠢欲动，甚至有国外币圈交易所向内地消费者发出交易大赛营销，市场暗流涌动。

例如，在二手交易平台上，有人公开兜售币圈交易所软件包，有人宣称可进行交易手续费返佣，甚至还有人将炒币交流群包装成商品上架，仅仅只是一个入群资格，被卖至140元……

我国明令虚拟币相关业务为非法金融活动。币圈借势违规营销现象，其本质是利用热点事件、监管空白或用户心理，通过虚假宣传、诱导投资等手段牟取非法利益。此类行为不仅违反法律法规，还严重损害投资者权益，扰乱金融市场秩序。

币圈违规营销的常见手段有哪些？

虚假宣传与高收益承诺：宣称“稳赚不赔”“低风险高回报”，甚至虚构项目背景、团队实力或技术优势。例如，部分项目通过伪造白皮书、虚假合作协议或名人站台，吸引投资者参与。

利用热点事件蹭流量：结合政策动态（如央行数字货币试点）、技术突破（如区块链升级）或社会热点（如元宇宙概念），炒作相关虚拟货币或代币。例如，在元宇宙概念火爆时，部分项目以“元宇宙代币”为噱头，诱导用户投资。

诱导开户与交易返利：通过“注册送币”“邀请返佣”等方式，吸引用户注册境外交易所或参与非法交易。例如，部分平台以“零门槛开户”“高额手续费返还”为诱饵，诱导用户参与高杠杆合约交易。

社群操控与“拉人头”模式：利用社交媒体、聊天群组等渠道，通过“专家带单”“内部消息”等话术诱导用户跟风操作。例如，部分项目采用传销式推广，要求用户发展下线以获取收益，形成金字塔式利益链条。

投资者如何防范风险？

根据我国相关法律法规，虚拟币相关业务活动属于非法金融活动。另外，多方监管也曾明确指出，境外虚拟币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动。

币圈乱象更甚，联储证券研究院研究员杨见一指出，除非法营销推广之外，甚至还衍生出以稳定币做资金盘的虚假交易、非法借贷、杠杆炒作、非法理财、洗售交易等，甚至在交易背后的销售环节催生传销等非法行为，这些行为无疑会给交易者带来多重损失。

任何承诺“稳赚不赔”“低风险高回报”的投资项目都涉嫌违法违规，投资者应保持高度警惕，避免上当受骗。另外，投资者需加强技术防范，保护账户与资产安全。例如，收到陌生链接或邮件时，务必确认来源，避免点击钓鱼网站或感染病毒。投资者应开启账户的双重认证功能，增强账户安全性，防止黑客盗取账号和资金。

杨见一则指出，针对相关营销和交易乱象，可以加强穿透式监管，应积极与国际机构、他国监管机构尽快达成协议，加强跨境监管，打击此类非法活动，同时在国内加强投资者教育保护活动，扩大宣传口径，让更多的潜在交易者了解相关交易的风险背景，以避免交易损失。