特朗普采取“重大举措”打击加密货币诈骗

要点总结

• 经过审查的美国公司可以执行联邦政府监管的网络任务。
• 与加密货币相关的投诉涉及的损失金额高达 113.7 亿美元。
• 相关官员必须在60天内制定操作规程。

新网络安全计划如何成形

8月12日，唐纳德·J·特朗普总统在一份题为《扩大打击跨国网络犯罪的能力》的国家安全总统备忘录中宣布，美国将启动一项打击外国网络犯罪网络的计划。这份白宫情况说明书重点阐述了针对美国公民的勒索软件、网络钓鱼、金融诈骗、性勒索和身份冒用等犯罪活动。

总统数字资产顾问委员会执行主任帕特里克·维特将这份备忘录与打击加密货币相关诈骗的行动联系起来。他于8月12日在X网站上写道：

“虽然这项行动并非专门针对加密货币，但却是打击利用加密货币诈骗美国人的骗子的重要一步。”

根据完整的总统备忘录，经过审查的美国企业只有在项目获得批准后才能开展网络监控和网络效应行动。国家协调中心将负责管理该计划，司法部和国土安全部任命的官员将担任联合执行主任，并协调审批事宜。

参与公司必须与任一部门签订合同，满足技术和人员标准，并披露相关的商业协议。实施指南可能还要求至少100万美元的保证金或托管金，若违反合同，保证金或托管金将被没收。

为何亏损数据让加密货币成为关注焦点

投诉损失是这项举措最清晰的财务依据，尽管这些数据衡量的是提交的投诉数量，而非对损害的全面统计。联邦调查局发布的《2025年互联网犯罪报告》记录了1,008,597起投诉和208.77亿美元的损失，比2024年增长了26%。

加密货币相关投诉涵盖了181,565起案件，损失金额高达113.7亿美元，超过IC3总额的一半。仅加密货币投资欺诈一项就造成了72亿美元的损失，使其成为2025年加密货币投资欺诈损失的最大来源。

这些总数并不能证明每一美元都是通过链上转账消失的，因为IC3描述符可能涵盖多种犯罪或支付类别。尽管如此，它们仍然表明数字资产已成为联邦政府关注的焦点，尤其是在涉及外国诈骗集团和以经济利益为目的的网络犯罪方面。

早期打击行动揭示了什么

此前的执法行动表明了本届政府针对境外跨国网络犯罪网络采取新策略的基础设施。6 月份，美国政府对 Huione 集团和 Prince 集团采取了联合行动，包括实施综合制裁、提议扩大金融限制、查封云基础设施以及对与海外诈骗集团有关的基础设施进行区块链分析。

国际合作已取得成效，对境外涉嫌加密货币诈骗网络实施了逮捕、服务器和资产查封等行动。美国官员报告称，4月份的打击行动至少逮捕了276人，并捣毁了至少9个涉嫌诈骗中心。当局指控这些诈骗团伙诱导受害者访问欺诈性加密货币平台。

这些先例与8月份的备忘录有所不同，后者为私营公司提出并执行联邦政府批准的任务开辟了一条持续的渠道。此前的案例依赖于传统的执法、制裁和跨境合作；而新方案将引入签约的企业运营商。

保障措施和消费者保护的切入点

在“大西洋行动”中，公私合作为识别受害者提供了支持。这项为期一周的行动查明了超过 4500 万美元的加密货币诈骗案，识别出与 30 多个国家（包括美国、英国和加拿大）的受害者相关的 2 万多个加密货币钱包地址，并冻结了 1200 万美元的被盗资金。

基本的钱包防范措施也能在政府行动开始前降低风险，从源头上阻止常见的欺骗手段。加密货币诈骗防范措施包括验证网站地址、对主动联系的人保持警惕，以及拒绝任何声称能将存款翻倍的承诺。

项目官员现在有60天的时间（自8月12日起）来制定共识程序，包括资格标准、目标审查规则以及对美国公民的保障措施。在这些程序符合宪法、法律和国际义务之前，任何任务都不得获得批准。