IG征才：高薪陷阱慎防！零经验加密货币作业员或成洗钱人头户

近期社群广流传无经验、高时薪的「加密货币作业员」征聘广告，本站带您一探究竟，真的那么好赚？有什么风险？

 

近期笔者在浏览 IG 时，不时会被写著应征「加密货币作业员」的广告所打到，介绍中写道：「轻松安全好上手｜使用台湾政府认证交易所、时薪 500 元起，有经验佳无经验可…」的文案在招聘。

但是币圈待这么久了，还第一次听说「加密货币作业员」这个职缺，而且除了是没听说过的交易所，在家上班正职、兼职都可，感觉也蛮可疑的，因此我决定亲身联络看看，一探葫芦里到底卖什么药？

在 Line 上说明工作内容

实际进入广告中附上的连结之后，笔者被引导新增一个 LINE 的个人帐号，以下为您整理我们的对话相关内容。

需成为 C2C 币商

首先我询问工作内容，对方表示他们是在一间海外交易所 OTC 平台的合法登记币商，但是因为交易所有额度限制的问题，所以他们的团队现在需要找小币商配合。

而作业员的角色，一样要成为该交易所的币商、使用个人的银行帐户，但不需要自己找客人，他们团队会找到客户直接提供。

交易的 SOP 大概是：排单 接单 确认 KYC 等客人汇钱过来后在协助换 USDT

另外对方还表示他们会 KYC 视讯审查客人的身分 + 确认用途，要我不用担心

薪资计算

至于报酬的部分，对方表示一单大约赚 100-500 看单的大小，工作时间的话弹性接单就可以了，有空就接单、没空就做自己的事，像 UBER 一样。

小心被当成人头户

基本上这类型工作看起来都很轻松就可以赚到快钱，但要小心不要傻傻的被诈骗集团当成人头户洗钱，甚至吃上官司！

首先，行政院已经于本月初通过打诈新 4 法，将币商纳入管制。未来提供虚拟资产服务、第三方支付服务的事业或人员皆须完成洗钱防制、服务能量登记或登录，否则最重处 2 年以下有期徒刑、或并科新台币 500 万元以下罚金。但是对方以他们已经成为币商为由，要我完成个人 KYC 审核就好。

违反洗钱防制法后果

此前也有不少案例指出，一般民众应聘后平时在交易所兼差做币商，收到款项后配合购买虚拟货币，并存入对方所指定的电子钱包。但某次领钱时，当事人却发现自己的帐户被列为警示帐户，甚至接到警方的来电，请他到案说明。

根据依据洗钱防制法第 15 条之 2 条款，提供人头帐户属于违法行为。初次违反者将接受警方裁处告诫。若在首次告诫 5 年内再犯，或提供超过 3 个帐户或帐号者，将面临法律追究。对于遭到告诫的个人，金融机构将实施诸如每日转帐和提款上限、禁用网路银行、拒绝临柜交易或开新帐户等限制，期限为 5 年。

人头帐户定罪率高、刑期多久？

根据喆律事务所说明，协助诈骗的人头帐户案件中，有将近 98% 的高定罪率，而到了 2021 年，这一比率仍然高达 96%，长年居高不下！。

虽然在许多案例中，无法直接证实被告与诈骗集团之间有直接的关联，法院却常以「间接故意（不确定故意）」的方式，判定被告有罪。特别是一旦法院认定犯罪事实明确，则会采用简易判决进行，此时仅依据书面资料进行审理，如果提交的书状不够完善，被告证明无辜的难度将大大增加！

因此成为人头帐户是可能会被判刑的！由于人头帐户案件牵涉到诈欺罪，依照刑法第 339 条，最重可被判处 5 年有期徒刑。然而，提供人头帐户的行为人一般未直接参与骗取财物，故在法院中多被认定为帮助诈欺的帮助犯，这类情况下的刑期一般为数个月不等，且有机会可以易科罚金。

但随著 2023 年洗钱防制法的修正与施行，法院在审理时亦可能考虑更严重的洗钱罪名，一旦罪证确立，被告可能面临牢狱之灾。

因此本站提醒各位读者，千万不要因为在社群上看到好像轻松赚钱的机会，就毫无戒心的加入，小心未来会吃上官司，得不偿失。