法界投书：立委质疑币安诈骗洗钱，公私合作价值与努力需获大众认知

本站获司法界人士投书，谈及币安与台湾法务部合作的实际状况，另对立委王鸿薇质询时对币安的质疑做出分析与补充。

为何有这篇投书？

立委王鸿薇昨日（6月12日）在立法院质询时，针对法务部与全球最大加密货币交易所币安（Binance）合作提出质疑，她批评币安在全球市场恶名昭彰，称其「国际知名洗钱犯罪集团」，要求法务部停止与币安合作。

对此，币安做出回应，强调从未因诈骗或诈欺遭到裁罚，且长期积极与全球执法机关合作。在加密社群部分，不少民众声援币安，虽肯定立委为政府机关合作对象把关，但希望民意代表加深吸收相关资讯再做评断会更好。

前情提要：王鸿薇批币安「国际诈骗集团」要法务部停止合作；Binance澄清：从未因诈欺被裁罚

今（6月13日）适逢国内 VASP 公会正式成立，本站也接获不具名的执法人士投书，盼能反应实际工作面与加密产业合作的情况，有鉴社会大众。

投书正文

关于立委的质询，有几点必须说明与澄清：

首先，王委员关注的焦点正是我国执法机关向境外VASP业者请求调取资料与协力合作所可能面临的痛点。

依现今世界反洗钱趋势，公私部门的协力，是不可或缺的一环，其优点在于私部门的资源及业务的专业度通常较公部门为高，因此通常也较有效率，特别是在执行境外司法互助的情形，在执行层面上都优于传统基于司法管辖权所生的地域限制，

例如传统对境外公司的资料调取，通常需要确认该公司登记所属国籍，厘清有无与我国有无签订司法互助条约（协定、协议）或得基于互惠原则进行司法互助，再依据正式司法互助管道向该国进行公文往返提出请求，经受请求国同意请求国之请求后，由该国权责机关就请求协助事项于其管辖范围内代为履行相关司法程序及作为，期间旷日废时，且尚须该国司法机关判断是否协助，所取得之资料亦未必尽如人意，像挤牙膏式的数次请求也所在多有，完整的请求过程历经数月甚至数年均非罕见。

有鉴于此，台湾执法机关与部分境外知名企业例如Google、Meta以及LINE公司等都签有协议，在符合特定条件下得以向各该境外公司请求用户资料的调取，这样的作法对于案件的侦办效率，有其实益与必要性。

回到虚拟货币诈欺与洗钱相关案例，由于币安交易所（下称币安）是目前全世界市值最大以及用户最多的中心化交易所，并经常性保有币安内部KYC等用户资料及相关交易等讯息资料，因此个案若有涉及币安用户之不法活动，或不法金流流入币安时，由于这些资料以及相关虚拟货币都留存在币安所管领之范围内，诚如法务部长官答询时所述，执法机关基于办案需求，会向币安提出请求，进而调取相关资料或执行扣押，这些情形都属正常的侦查作为，并有其必要性。

因此，在案件的侦办上，执法机关基于个案的判断，如认有向币安调取资料或时效的急迫性，所提出其他提供协助的请求，也很合理。而根据以往经验，币安除了提供世界各地执法机关提出个案请求的平台也会依据执法机关的请求提供资料、协助冻结和扣押移转虚拟货币等措施，就此而言，币安提供的上述服务，对于执法机关的侦查作为，有正面的意义。

上述平台服务虽为币安所独有，实则除了币安以外，部分虚拟货币交易所对于执法机关的请求，也会提供联系管道（通常是email信箱）及提供类似的用户及交易资料以为协助，以利后续的侦查，这也呈现了此类案件在公私部门协力的重要性。

诚然，币安依其知名度与规模，对虚拟货币的交易以及发展有重要的影响力，该公司政策也具有对社会具有重要意义，因此币安公司自身有无涉及不法，确实也是值得注意之处，因此王委员的顾虑并非无的放矢，然而公私部门的协力合作，既然已属是潮流。

因此，对执法机关而言，也不能因噎废食，全然断绝与币安交流或请求协助的机会与管道而自废武功。因此，在不涉及个案案情的一般业务性质的交流互动，对于公司部门的协力合作。具有正面示范的作用。相对于此，币安虽曾至各地检举办数场研习会，然其内容大多相同，且仅为蜻蜓点水般的虚拟货币基础知识（以学习英文为例，其内容只到学习ABC等字母之程度）及币安调取资料之流程与资料之内容。对于已有侦办相关案件知识经验之执法人员而言，帮助有限。

更不用说币安对外宣传曾在某案件中提及「与承办此案的调查局人员、检察官进行线上跨国会议，共商侦办方法，并在了解相关案情后，由案件侦办经验丰富的币安金融犯罪合规团队根据相关币流分析给出建议」，并引用该承办检察官的感谢词，此种作法除容易让人误以为币安具有与我国执法人员相类之侦查权限（否则如何得知案情、进行会议？）外，也会让执法人员陷入「是否有将个案侦查中秘密泄漏予侦查机关以外的对象」（与币安进行线上跨国会议、讨论案情、共商侦办方法等）的困境，就此而言，恰中王委员质询时所提之疑虑。

币安在台湾的努力及态度是值得肯定的，正由于其属于境外公司，且立委所提出的事件亦非虚构的事件，未来虽不能完全排除币安可能因违反其他国家监理法制而遭受裁罚甚至刑事诉追的可能，然而在追诉犯罪的利弊权衡下，币安与台湾公部门的交流既有助于其正面企业形象的建立，币安如欲与台湾公部门持续建立业务往来关系，除其应确保业务的合规性外，币安对外的宣传似宜再斟酌内容的妥适性，避免流于商业、过度宣传而招致外界误解，至于币安所进行的相关教育训练，甚至建立专属调阅资料平台API的介接与串连，如能更进一步提供台湾执法机关操作，并确保资讯的机敏性与正确性，对于双方互信以及合作基础相信会有更正面的帮助，也能减少外界的疑虑。

此等作法非仅独惠于币安，对未来想要在台湾落地之其他境外VASP业者，亦应一视同仁，由主管机关以相同的标准订出明确的监理及规范准则，以利业者与公部门在执法以及其他层面（如消费者保护）建立正向之业务往来关系。

最后，虚拟通货商业同业公会已于本日成立并选出理监事，国内 VASP 业者除了遵守反洗钱的相关规范外，在打诈方面也向来有配合执法机关协力合作及教育训练，期望将来在金管会订定专法后，能有效监理的，在保护消费者权益的前提下，也鼓励促进产业的多元创新与发展。