福州晋安检察院披露三起虚拟货币犯罪案：涉洗钱、抢劫与非法集资判刑

作者：深潮 TechFlow

据 福州晚报官方通报，福建省福州市晋安区人民检察院于北京时间 10 月 15 日集中披露了三起涉虚拟货币犯罪典型判例。通报案件涵盖上游电诈资金通过实物白酒与泰达币（USDT）多层套现洗钱、线下场外交易（OTC）持械暴力抢劫，以及以云算力托管为幌子的非法吸收公众存款案。多名被告人分别被依法判处一年五个月至十年四个月不等的有期徒刑。

实物白酒阻断追踪与链上流转：新型洗钱的层级拆解

在通报的涉案洗钱案中，涉案人员构建了法币、实体高价值消费品与稳定币的混合清洗路径。

两名涉案人接收电信网络诈骗资金共计 21 万元后，未直接通过银行账户或交易所承兑转账，转而前往实体商户全额刷卡采购名优白酒。随后，涉案人将实物白酒快速折价变现，再将回收的现金兑换为 2.9 万余枚泰达币（USDT），通过非托管去中心化钱包将资产转移至境外资金池。

针对该起案件，晋安区法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别判处两名主犯有期徒刑三年七个月及一年五个月。司法机关根据 最高人民检察院涉虚拟货币典型案例 明确的裁判规则，认定利用高变现率消费品作为资金中转媒介、刻意阻断银行流水与链上地址直接映射的行为，属于明知是犯罪所得而予以协助转移的掩隐行为。

4 万枚 USDT 与辣椒水袭击：线下 OTC 交易的刑事风险

通报涉及的线下冲突展现了场外撮合环节诱发的人身伤害与暴力侵财特征。

涉案 5 人犯罪团伙假借高价现金收购泰达币的名义，诱骗场外承兑商户前往指定封闭场所进行面对面交割。在商户依约向团伙指定的链上地址转入 4 万余枚 USDT（按当时市场价格折算约合人民币 29 万元）后，团伙成员并未交付预定购币款，当场使用辣椒水喷雾袭击商户，并暴力劫走受害人随身携带的 34 万余元备用现金。

晋安区法院以抢劫罪对 5 名涉案被告人分别判处五年七个月至十年四个月不等的有期徒刑。依据现行《刑法》第 263 条及 中国裁判文书网相关判例公示 的认定标准，团伙实施针对人身强制力的暴力手段压制被害人反抗，即便交易标的包含虚拟资产，其强行劫取法定货币与链上资产的行为直接构成严重刑事暴力犯罪。

628 万元云算力资金盘：刚兑承诺下的集资定性

通报中的另一案由聚焦于面向大众投资者的投资陷阱。涉案机构以销售分布式服务器租赁和云算力分成合约为名，通过线下路演与社群裂变宣传保本高收益回报，累计向社会公众吸收资金 628 万余元。受制于后期资金链断裂与算力虚构问题，涉案项目造成投资者本金直接损失 348 万余元，资金亏损比例达 55.4%。

晋安区法院审理认为，涉案人未经金融管理部门批准，以算力托管为名向不特定社会公众吸收资金，符合非法性、公开性、利诱性与社会性四大要件，依法以非法吸收公众存款罪判处主犯有期徒刑三年四个月。

依照中国人民银行等十部委发布的 央行等十部委 924 通知 原则，境内严禁开展虚拟货币挖矿与相关金融衍生品募资。晋安区检察院在此次通报中特别强调，涉及法定货币与虚拟资产的民间场外兑换缺乏合规监管保障，个人自行参与此类民事交易在司法实践中被认定为违反公序良俗，造成的财产损失需由当事人自行承担。